La nominada al Oscar Kate Winslet luci贸 un elegante vestido negro hecho a medida por Ralph Lauren cuando camin贸 por la alfombra roja en 2016. Estaba nominada a un premio de la Academia por su actuaci贸n en 鈥淪teve Jobs鈥�, pero a casi 13.000 kil贸metros de distancia, en India, los comentaristas no estaban centrados en su vestido ni en su nominaci贸n.
Elogiaban los diamantes que colgaban de sus orejas.
Sus delicados pendientes eran una deslumbrante creaci贸n de Nirav Modi, un joyero indio cuyo nombre se hab铆a convertido en sin贸nimo de piedras preciosas excepcionales y glamour de celebridades mucho m谩s all谩 de su pa铆s natal.
鈥淜ate Winslet brill贸 con un dise帽ador de joyas indio鈥�, escribi贸 The Times of India, mientras otros peri贸dicos tambi茅n elogiaban su elecci贸n.
Era el punto culminante del ascenso de Modi desde el anonimato hasta los guardarropas de los ricos y famosos. Su marca hom贸nima contaba con celebridades entre sus embajadores y sus dise帽os aparec铆an en alfombras rojas desde Los 脕ngeles hasta Cannes. Modi, miembro de la tercera generaci贸n de una familia dedicada al negocio de los diamantes, proyectaba la imagen de un magnate moderno y de un s铆mbolo de una India en ascenso.
Su imperio se extend铆a por algunos de los distritos comerciales m谩s exclusivos del mundo, desde Madison Avenue en Nueva York hasta Bond Street en Londres y Canton Road en Hong Kong. Con cerca de una docena de boutiques en todo el mundo y una creciente lista de celebridades que promocionaban su marca, Modi parec铆a tener el mundo a sus pies.
Pero detr谩s de los flashes de las c谩maras se desarrollaba una historia diferente, una que todav铆a no hab铆a aparecido en las brillantes revistas de moda, pero que tomaba forma a trav茅s de una red de supuestas transacciones ocultas que involucraban a uno de los mayores bancos estatales de India.
En 2018, las autoridades indias acusaron a Modi de orquestar uno de los mayores fraudes bancarios de la historia reciente del pa铆s.
La Oficina Central de Investigaciones (CBI, por sus siglas en ingl茅s) y la Direcci贸n de Cumplimiento (ED, por sus siglas en ingl茅s) lo acusaron de defraudar al Punjab National Bank por unos US$ 2.000 millones. Seg煤n las autoridades, Modi presuntamente hab铆a financiado su imperio con dinero prestado que no ten铆a intenci贸n de devolver.
Modi niega las acusaciones y anteriormente dijo que debe al banco una cantidad mucho menor. Durante casi siete a帽os ha luchado contra los intentos de extraditarlo desde Londres, donde fue arrestado en 2019, para enfrentar en India cargos que incluyen fraude y lavado de dinero. CNN contact贸 a su abogado para solicitar comentarios.
Ahora, el Ministerio de Relaciones Exteriores de India afirma que sus opciones legales se han reducido a una 煤ltima instancia.
La batalla, al parecer, podr铆a terminar pronto.
La historia de Modi comienza en la ciudad de Palanpur, en el estado de Gujarat, en el oeste de India, conocida como el hogar ancestral de la clase de comerciantes de diamantes del pa铆s. Nacido en 1971, Modi hered贸 un legado familiar de varias generaciones ligado al mundo de las piedras preciosas.
Su abuelo, Keshavlal Modi, comenz贸 a comerciar diamantes en bruto en la d茅cada de 1930 a trav茅s de la ruta comercial entre Mumbai y Singapur, y sent贸 las bases del negocio familiar. Pero la infancia de Modi tambi茅n estuvo marcada por una profunda tragedia. Cuando ten铆a apenas 8 a帽os, presenci贸 el suicidio de su madre, un hecho que posteriormente fue citado por su equipo legal durante una apelaci贸n contra su extradici贸n en Reino Unido para explicar su lucha contra la depresi贸n.
El padre de Modi, Deepak Modi, estableci贸 su propio negocio de diamantes en Amberes, donde los jainistas de Palanpur, seguidores de la fe jainista, ayudaron a transformar la industria. Su influencia hizo que el comercio de la ciudad belga, cuyas ra铆ces eran predominantemente jud铆as, se convirtiera en un pr贸spero centro de poder indio.
鈥淟as conversaciones durante la cena sol铆an girar en torno a los diamantes y las joyas鈥�, dijo Modi a la revista Millionaireasia en 2015.
Modi hablaba con frecuencia de su deseo de convertirse en director de orquesta, pero en cambio se matricul贸 en la Escuela Wharton de la Universidad de Pensilvania.
Poco despu茅s abandon贸 sus estudios de negocios y regres贸 a India en 1989.
鈥淔ue una gran alegr铆a para mis padres cuando entr茅 y, digamos, no fue tanta alegr铆a cuando abandon茅 los estudios鈥�, dijo en una entrevista con CNBC en 2016.
A los 19 a帽os, Modi comenz贸 su formaci贸n profesional bajo la tutela de su t铆o, Mehul Choksi, presidente de Gitanjali Group, que en ese momento era uno de los mayores minoristas de joyer铆a de marca del mundo. Con sede en Mumbai, Gitanjali operaba miles de tiendas en toda India.
Seg煤n el autor Pavan Lall, el joven empresario se convirti贸 r谩pidamente en el 鈥減rotegido鈥� de Choksi.
Gitanjali Group era un gigante de la joyer铆a para el mercado masivo, que vend铆a oro y diamantes a trav茅s de m煤ltiples marcas. Modi, sin embargo, ten铆a en mente algo mucho m谩s exclusivo.
Modi 鈥渆staba decidido a centrarse en el segmento de ultralujo, a ser como Harry Winston o Bulgari y a enfocarse 煤nicamente en los diamantes鈥�, dijo a CNN Lall, autor de 鈥淔lawed: The Rise and Fall of India鈥檚 Diamond Mogul Nirav Modi鈥�.
鈥淪u ascenso estuvo impulsado, en esencia, por el deseo de crear la primera marca india de joyer铆a de diamantes de superlujo y llevarla al mercado internacional鈥�.
En 1999, fund贸 Firestar Diamond 鈥攊nicialmente llamada Firestone鈥�, que abastec铆a a grandes minoristas y mercados internacionales, y sent贸 las bases de su 茅xito mundial.
Amberes, donde Modi pas贸 parte de su infancia, puede ser el centro de comercio de diamantes m谩s conocido del mundo. Sin embargo, a unos 240 kil贸metros al norte de Mumbai, en la ciudad de Surat, se encuentra otro centro de la industria del diamante, donde se estima que se cortan y pulen el 90% de los diamantes del mundo.
El ecosistema de producci贸n de la ciudad depende de diamantes en bruto procedentes de todo el mundo, que son procesados por decenas de miles de trabajadores y llegan a los mercados internacionales a trav茅s de redes comerciales centradas en Mumbai. El negocio funciona en gran medida sobre la base de la 鈥渃onfianza鈥�, seg煤n Anoop Mehta, presidente de Bharat Diamond Bourse, que opera una de las mayores bolsas de diamantes del mundo.
Modi surgi贸 de este ecosistema. Firestar operaba una gran f谩brica dentro de la Zona Econ贸mica Especial de Surat, un enclave libre de impuestos que permit铆a a la empresa cortar y pulir diamantes y fabricar joyas para mercados de exportaci贸n.
Con los a帽os, su negocio se expandi贸 internacionalmente. En 2005, Modi adquiri贸 la divisi贸n mayorista de la empresa estadounidense de joyer铆a Frederick Goldman, lo que marc贸 su entrada al mercado de Estados Unidos. En una entrevista con CNBC, describi贸 la operaci贸n como una decisi贸n que requiri贸 鈥渁udacia鈥�, ya que, seg煤n dijo, ninguna empresa india del sector hab铆a adquirido anteriormente una compa帽铆a estadounidense.
Dos a帽os despu茅s, compr贸 Sandberg & Sikorski, otro importante proveedor de joyer铆a que tambi茅n abastec铆a a las Fuerzas Armadas de Estados Unidos.
Luego, en 2008, una amiga le pidi贸 a Modi que le dise帽ara un par de pendientes, seg煤n cont贸.
鈥淐uando vi la alegr铆a que le produjo mi creaci贸n, decid铆 que esto era lo que quer铆a hacer鈥�, dijo a Millionaireasia.
Y en 2010 cre贸 Nirav Modi.
Se considera ampliamente que India fue el lugar donde se descubrieron los primeros diamantes, con hallazgos que se remontan a hace m谩s de 4.000 a帽os.
Durante siglos, los gobernantes de India atesoraron estas piedras preciosas, con las que adornaban sus palacios, tronos y coronas, y las luc铆an como ostentosas muestras de riqueza y opulencia.
Sin embargo, muchas de estas gemas terminaron siendo llevadas fuera de India por los brit谩nicos durante la colonizaci贸n.
Cuando India obtuvo su independencia en 1947, era un pa铆s profundamente pobre que sufr铆a las consecuencias de una violenta partici贸n que dej贸 hasta 2 millones de muertos. Pero incluso cuando India abri贸 sus puertas a la inversi贸n extranjera en la d茅cada de 1990, lo que impuls贸 el auge de la clase media, el pa铆s segu铆a cargando con el estigma de la pobreza.
Para muchos indios, el r谩pido ascenso de Modi demostr贸 al mundo que India tambi茅n pod铆a llegar a lo m谩s alto. Su marca brill贸 como s铆mbolo de orgullo nacional y poder blando.
Un momento decisivo lleg贸 en 2010, cuando la prestigiosa casa de subastas Christie鈥檚 vendi贸 una de sus creaciones por poco m谩s de US$ 3,5 millones.
El collar Golconda Lotus, con una piedra central de 12,29 quilates rodeada de hileras de diamantes blancos y rosados, acapar贸 titulares y apareci贸 en la portada de un cat谩logo de la prestigiosa casa de subastas, algo que ocurr铆a por primera vez con una marca india.
鈥淔ue importante para demostrar c贸mo un dise帽ador indio pod铆a crear algo valorado en millones de d贸lares con piedras de la mejor calidad y de las m谩s codiciadas del mundo鈥�, dijo el autor Lall, quien destac贸 el trabajo artesanal de Modi y la selecci贸n de las piedras para la pieza.
鈥淒e hecho, revis贸 minuciosamente a帽os y a帽os de cat谩logos de Christie鈥檚 para ver exactamente qu茅 funcionaba bien en las ventas y qu茅 no. Corte, color, claridad, dise帽o, valor鈥� todo se tuvo en cuenta antes de crear la pieza para la subasta鈥�.
Cinco a帽os despu茅s, Modi inaugur贸 su primera tienda internacional en Madison Avenue, en Nueva York. Para celebrar la ocasi贸n, organiz贸 un gran evento de apertura en el Rockefeller Center que atrajo a varias figuras destacadas de Nueva York, entre ellas Donald Trump Jr. y quien entonces era su esposa, Vanessa Trump. Las actrices Naomi Watts y Nimrat Kaur y la supermodelo Coco Rocha estuvieron entre los asistentes.
鈥淟a marca est谩 creada para una mujer que quiere verse espectacular todos los d铆as鈥�, explic贸 Modi en una entrevista de 2015 con motivo de la apertura de la tienda. Al destacar su conjunto de collar y pendientes de diamantes Maharani, valorado en US$ 1,6 millones y que estaba a la venta en la boutique, a帽adi贸: 鈥淓stos diamantes eran los que llevaban los reyes y las reinas de India hace siglos鈥�.
Al a帽o siguiente, la modelo Rosie Huntington-Whiteley protagoniz贸 su campa帽a de oto帽o/invierno. En 2017, la actriz Priyanka Chopra fue nombrada embajadora mundial de la marca, el mismo a帽o en que Forbes estim贸 el patrimonio neto de Modi en US$ 1.800 millones.
Posteriormente abri贸 m谩s tiendas en importantes ciudades, entre ellas Londres, Hong Kong, Beijing, Macao, Las Vegas, Honolulu, Kuala Lumpur y Singapur.
Lall calific贸 las aperturas de sus boutiques en Nueva York y Londres como momentos decisivos para Modi, no solo porque la mayor铆a de las empresas ten铆an que llevar varias d茅cadas en el mercado antes de poder permitirse locales en esas zonas, 鈥渟ino tambi茅n porque era el 煤nico indio que lo hab铆a hecho鈥�.
Mientras el nombre de Modi aparec铆a en vallas publicitarias y escaparates de todo el mundo, comenzaron a circular rumores y preguntas dentro de la industria, y algunos se preguntaban de d贸nde obten铆a el dinero.
El principal banco de Modi para sus operaciones comerciales era Punjab National Bank (PNB), actualmente el segundo banco m谩s grande del sector p煤blico de India. El presunto fraude se desarroll贸 en su sucursal Brady House, ubicada en el distrito art铆stico de Mumbai, una zona muy codiciada en el pr贸spero sur de la ciudad. Era un lugar discreto para un presunto fraude de miles de millones de d贸lares: una peque帽a oficina con escritorios estrechos donde los empleados trabajaban detr谩s de ventanillas de vidrio. Ahora es una cafeter铆a que sirve caf茅 org谩nico.
Seg煤n investigadores indios, algunos funcionarios de PNB emitieron instrumentos financieros conocidos como cartas de compromiso (LoU, por sus siglas en ingl茅s) a empresas controladas por Modi, Choksi y sus asociados. Estas garant铆as les permitieron obtener l铆neas de cr茅dito de bancos extranjeros, que luego utilizaron para comprar diamantes y realizar negocios internacionales.
Las LoU eran un instrumento de financiaci贸n comercial propio de India que funcionaba como garant铆a bancaria para obtener pr茅stamos en el extranjero y era ampliamente utilizado por los importadores. Dejaron de utilizarse poco despu茅s de que saliera a la luz el presunto fraude.
Los investigadores afirman que el esquema se sustent贸 en una falla crucial de los controles internos. Funcionarios de PNB presuntamente emitieron las LoU sin obtener la garant铆a obligatoria en efectivo exigida por las normas bancarias y no registraron las transacciones en los sistemas centrales del banco, lo que permiti贸 que las obligaciones permanecieran ocultas para los auditores y la alta direcci贸n durante a帽os.
En enero de 2018, cuando los asociados de Modi solicitaron nuevas cartas, un nuevo funcionario a cargo les exigi贸 una garant铆a en efectivo, lo que finalmente dej贸 al descubierto el presunto fraude.
Un mes despu茅s, la noticia sali贸 a la luz. Pero Modi y su familia no pudieron ser localizados.
Mientras el esc谩ndalo dominaba los programas televisivos de m谩xima audiencia y ocupaba las portadas de todo el pa铆s, las especulaciones sobre el paradero de Modi se convirtieron en una historia en s铆 mismas. Circulaban rumores de que se escond铆a en Hong Kong, hab铆a reaparecido en Nueva York o viv铆a discretamente en Londres.
Interpol emiti贸 una notificaci贸n roja para su arresto. En India, las autoridades actuaron con firmeza y confiscaron sus propiedades y bienes de lujo, desde veh铆culos de alta gama hasta joyas y obras de arte.
A medida que los investigadores de la CBI profundizaban en el caso, arrestaron a dos empleados de PNB por presuntamente emitir las cartas fraudulentas, entre ellos el subgerente Gokulnath Shetty y el empleado de menor rango Manoj Kharat.
Ambos fueron arrestados en febrero de 2018 y permanecen en libertad bajo fianza a la espera de juicio. Los dos niegan los cargos.
CNN contact贸 al abogado de Shetty para solicitar comentarios.
Kharat dijo a CNN que lo convirtieron en un 鈥渃hivo expiatorio鈥� en el caso.
Proviene de una familia de clase media de Karjat, una localidad monta帽osa a unos 60 kil贸metros de Mumbai. Como hijo mayor, dijo que era motivo de orgullo para su familia, que celebr贸 cuando consigui贸 en 2014 lo que consideraban un empleo seguro y prestigioso en un banco de la ciudad.
鈥淭odos estaban felices conmigo鈥�, dijo Kharat. Pero insiste en que era poco m谩s que un engranaje dentro de la maquinaria en lo relacionado con las acusaciones de un fraude de miles de millones de d贸lares.
鈥淢i trabajo era 煤nicamente ingresar datos. Eso es todo. Ning煤n poder. Ninguna autorizaci贸n. Ninguna autoridad鈥�.
Los a帽os entrando y saliendo de prisi贸n, sumados a los crecientes gastos legales, han tenido un fuerte impacto en su familia, a帽adi贸.
鈥淔inancieramente, estoy completamente arruinado. Ahora no hago nada. Ya no tengo ninguna fuente de ingresos. 驴Qu茅 se supone que debo hacer?鈥�
Modi fue arrestado en Londres a petici贸n de las autoridades indias en marzo de 2019, m谩s de un a帽o despu茅s de que saliera a la luz el presunto fraude. Desde entonces permanece en una prisi贸n de Londres y ha perdido repetidamente sus apelaciones contra la extradici贸n.
En India, funcionarios han dicho que el pr贸ximo destino de Modi ser谩 la hist贸rica c谩rcel de Arthur Road, la prisi贸n m谩s grande y antigua de Mumbai, donde esperar谩 el juicio. Esta prisi贸n de m谩xima seguridad es un extenso complejo que alberga a miles de detenidos, entre ellos conocidos miembros de organizaciones criminales, terroristas y destacados condenados por delitos de cuello blanco.
Su t铆o y mentor, Choksi, fue arrestado el a帽o pasado en B茅lgica. Tambi茅n lucha contra su extradici贸n a India, donde se espera que sea recluido en la misma prisi贸n que su sobrino. Choksi ha negado varios cargos, entre ellos fraude y lavado de dinero. CNN contact贸 a sus abogados.
Santosh Srivastava, exempleado de Choksi, dijo a CNN que tuvo dudas sobre las operaciones financieras de la compa帽铆a cuando trabajaba como jefe de la divisi贸n minorista de Gitanjali Gems en India.
Dijo que se hab铆a reunido varias veces con Modi en desfiles de moda y eventos de la empresa. Modi era incre铆blemente 鈥渃arism谩tico鈥� y un 鈥渂uen negociador鈥�, dijo Srivastava, quien lo describi贸 como alguien con una personalidad capaz de dominar una sala entera.
Para el Gobierno de India, algunos consideraron que el esc谩ndalo fue una verg眉enza pol铆tica que provoc贸 protestas de la oposici贸n. El primer ministro Narendra Modi 鈥攕in parentesco con Nirav Modi鈥�, quien hab铆a llegado al poder cuatro a帽os antes con la promesa de combatir la corrupci贸n, enfrent贸 una intensa presi贸n de los medios y de la opini贸n p煤blica para lograr la extradici贸n del joyero pr贸fugo.
El caso tambi茅n perjudic贸 la imagen de la industria del diamante en India, seg煤n Mehta, presidente de Bharat Diamond Bourse. 鈥淗ubo momentos dif铆ciles entonces por los bancos y todo lo dem谩s鈥�, dijo, y explic贸 que para las empresas se volvi贸 m谩s dif铆cil obtener pr茅stamos.
鈥淒esde el punto de vista financiero, debido al da帽o a la reputaci贸n, el mercado sufri贸 un golpe鈥�, dijo. 鈥淧ero eso ya qued贸 atr谩s鈥�.
Para los fiscales indios, ha habido muy pocos avances en sus esfuerzos por llevar a Modi ante la justicia, mientras el pr贸fugo libra una batalla cada vez m谩s desesperada para impedir su extradici贸n a India.
Sus abogados sostienen que enviarlo de regreso podr铆a exponerlo a 鈥渢orturas y malos tratos鈥� y agravar su fr谩gil salud mental, hasta el punto de que podr铆a quedar incapacitado para enfrentar un juicio.
El Tribunal Superior de Reino Unido rechaz贸 su apelaci贸n y concluy贸 que las garant铆as ofrecidas por el Gobierno de India eran suficientes para responder a las preocupaciones sobre sus condiciones de reclusi贸n y atenci贸n m茅dica. Modi ser铆a recluido en una secci贸n espec铆fica de la c谩rcel de Arthur Road y tendr铆a acceso a tratamiento especializado, dijeron las autoridades indias, incluida la atenci贸n de un m茅dico privado o un especialista en salud mental de su elecci贸n.
Tras agotar sus opciones legales en Reino Unido, Modi habr铆a llevado su caso ante el Tribunal Europeo de Derechos Humanos (TEDH), que le concedi贸 el anonimato. En julio, medios indios informaron que esa v铆a tambi茅n hab铆a sido rechazada.
El TEDH dijo a CNN en un comunicado escrito que los procedimientos del tribunal son de 鈥渃ar谩cter p煤blico, salvo鈥� en los casos en que se haya concedido el anonimato a un demandante o el expediente sea confidencial. 鈥淣o hay ning煤n caso pendiente ante el Tribunal a nombre de Nirav Modi. Esto significa que no hay nada pendiente ante el Tribunal relacionado con Nirav Modi o que se le ha concedido el anonimato鈥�, se帽al贸.
Durante a帽os, Modi, un hombre de baja estatura y con calvicie, ha ocupado un lugar desproporcionadamente importante en el imaginario p煤blico de India. Aunque concedi贸 entrevistas a medios internacionales durante su mete贸rico ascenso, el autor Lall lo describi贸 como 鈥渆xtremadamente t铆mido鈥�.
鈥淧ara alguien que estaba en un negocio tan ostentoso, en realidad hablaba muy bajo鈥�, dijo Lall. 鈥淗ab铆a que esforzarse para escuchar lo que dec铆a鈥�.
Si finalmente llega a India, es previsible que los canales de noticias le dediquen una cobertura exhaustiva.
Para el Gobierno de India, supondr铆a el esperado proceso judicial contra un hombre cuyo nombre se ha convertido en sin贸nimo de corrupci贸n y enga帽o. Para algunos indios, podr铆a aplacar parte de la indignaci贸n que a煤n persiste por la percepci贸n de que los ricos y famosos pueden eludir la rendici贸n de cuentas.
鈥淪i finalmente es extraditado, probablemente ser谩 todo un espect谩culo鈥�, dijo Lall.
Para Modi, un hombre que busc贸 hacerse un nombre internacional en el comercio de diamantes, ser谩 un regreso a casa. Pero no el que esperaba.
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